​​กองทุนรวมส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

1. การเข้าทำสัญญารับจัดการกองทุนส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

1.1 ข้อกำหนดเกี่ยวกับการรับลูกค้ากองทุนส่วนบุคคล

(1) ประกอบ​ด้วยบุคคล / คณะบุคคลไม่เกิน 35 ราย

(2) บลจ. ต้องจัดทำข้อมูลของลู​กค้าเป็นลายลักษณ์อักษร (customer's profile / know your customer)

(3) บลจ. ต้องเ​สนอนโยบายการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้า ที่ได้ประเมินจากวัตถุประสงค์ในการลงทุนของลูกค้า ประสบการณ์ในการลงทุน ฐานะทางการเงิน ภาระทางการเงิน ความต้องการและข้อจำกัดการลงทุน

1.2 สัญญารับจัดการกองทุนส่วนบุคคหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพต้องมีลักษณะดังนี้

(1) ไม่มีข้อความที่บริษัทจัด​​การสามารถปฏิเสธความรับผิดทางแพ่งอันเนื่องมากจากการจงใจ หรือประมาทเลินเล่อไม่กระทำตามสัญญา

(2) มีข้อค​วามที่แจ้งให้ทราบเกี่ยวกับภาระหน้าที่ของลูกค้าที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมาย

(3) มีอายุสัญญาไม่น้อ​ยกว่า 2 ปี ในกรณีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

(4) มีข้อความให้ลู​กค้ามีสิทธิเลิกสัญญาภายใน 5 วันทำการนับแต่วันที่ลงนามในสัญญา โดยไม่ต้องแจ้งให้บริษัทจัดการทราบล่วงหน้า โดยลูกค้าไม่ต้องชดใช้ค่าเสียหายใด ๆ เว้นแต่เป็นลูกค้า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ หรือกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ

(5) ใน​​การกู้ยืมเงินเพื่อซื้อขายแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ ต้องกำหนดวงเงินและเงื่อนไขการกู้ยืมและมีข้อความยินยอมให้บริษัทจัดการดำเนินการในเรื่องดังกล่าว

1.3 บริษัทจัดการอาจลงทุนตามคำสั่งของลูกค้าได้ ต่อเมื่อบริษัทจัดการได้ทำหน้าที่ในการจัดการเงินทุนของลูกค้าครบถ้วนแล้ว คือ นำเสนอการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้า โดยพิจารณาถึงความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ และมุ่งคุ้มครองและรักษาผลประโยชน์ที่ดี่สุดของผู้ลงทุน

1.4 การปฏิบัติต​ามคำสั่งของลูกค้าโดยไม่ได้ใช้ดุลยพินิจใด ๆ (non-discretionary) ไม่สามรถกระทำได้ เนื่องจากไม่ถือเป็นการจัดการกองทุนส่วนบุคคล