Detail Content
กองทุนส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
2. การจัดการกองทุนส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
ในการจัดการกองทุนส่วนบุคคล ห้ามบริษัทหลักทรัพย์ (1) ลงทุนเพื่อเป็นทรัพย์สินของผู้มอบหมายนอกจากที่ตกลงกันไว้ในสัญญามอบหมาย (2) รับค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการอื่นจากผู้มอบหมายนอกจากที่กำหนดไว้ในสัญญามอบหมาย (3) ซื้อหรือขายทรัพย์สินในนามของตนเองให้แก่ผู้มอบหมายโดยไม่ได้แจ้งให้ทราบล่วงหน้า (4) ให้คำรับรองแก่ผู้มอบหมายว่าจะมีกำไรหรือผลตอบแทนในอัตราที่แน่นอน (5) กระทำการอื่นใดที่อาจก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ตามที่สำนักงานประกาศกำหนด (ม.139)
2.1 การเปิดเผยข้อมูล หลังลงนามในสัญญากองทุนส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ให้ บลจ. เปิดเผยข้อมูลดังต่อไปนี้
(1) การประเมินผลการดำเนินงานของกองทุน
(2) ชื่อผู้รับฝากทรัพย์สิน
(3) การลงทุนและผลการดำเนินงานของกองทุน
(4) ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนที่ได้เปลี่ยนแปลงในสาระสำคัญ
(5) ข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุน และความขัดแย้งทางผลประโยชน์
(6) ข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนอื่นใด เพื่อคุ้มครองประโยชน์ลูกค้า
ทั้งนี้ ไม่ใช้กับกองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการ และกองทุนประกันสังคม
2.2 กรณีสัญญากองทุนส่วนบุคคลหรือกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสิ้นสุดลง
(1) กรณีกองทุนส่วนบุคคล ให้ส่งมอบหลักทรัพย์และทรัพย์สินของกองทุนส่วนบุคคลให้ลูกค้าหรือคัสโตเดียน ภายในระยะเวลาที่บริษัทและลูกค้าตกลงกัน
(2) กรณีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ให้ส่งมอบหลักทรัพย์และทรัพย์สินโดยเร็วที่สุด
2.3 ค่าธรรมเนียมการจัดการ ใช้หลักเกณฑ์เดียวกับกองทุนรวมทั่วไป
(1) เป็นจำนวนคงที่ หรือร้อยละของ NAV หรือมูลค่าทรัพย์สินหรืออัตราคงที่ต่อหน่วย
(2) อิงกับผลการดำเนินงาน (performance-based)
2.4 การมอบหมายให้ใช้สิทธิออกเสียง (proxy voting)
กองทุน | การมอบหมาย | |
| มอบ | ไม่ได้มอบ |
ส่วนบุคคล | บลจ. ใช้สิทธิออกเสียงให้ บลจ. ปฏิบัติดังนี้ 1) ใช้สิทธิออกเสียงในที่ประชุมผู้ถือหุ้นในเรื่องที่อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อผลประโยชน์ของกองทุน 2) เปิดเผยแนวทางการใช้สิทธิออกเสียงและการดำเนินการใช้สิทธิ และรายงานการใช้สิทธิออกเสียงให้ลูกค้าทราบ | บลจ. ใช้สิทธิออกเสียง บลจ. จะเสนอความเห็นเกี่ยวกับการใช้สิทธิออกเสียงให้ลูกค้าทราบได้ |
สำรองเลี้ยงชีพ | บลจ. ใช้สิทธิออกเสียง ให้ บลจ. ปฏิบัติเหมือนกรณีกองทุนส่วนบุคคลและแจ้งลูกค้าในรายงานรายปี | บลจ. ใช้สิทธิออกเสียง บลจ. ต้องเสนอความเห็นเกี่ยวกับการใช้สิทธิออกเสียงให้คณะกรรมการกองทุนทราบ หรือ ขอรับมอบหมายจากคณะกรรมการกองทุนเพื่อใช้สิทธิออกเสียงแทน |
2.5 การจัดทำและส่งรายงานต่อ ก.ล.ต.
การจัดทำและส่งรายงาน | กองทุนส่วนบุคคล | กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ |
สถานะและการลงทุนรายเดือน | ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดไป | ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดไป |
รายละเอียดหลักทรัพย์และทรัพย์สินรายเดือน | - | ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดไป |
รายได้ ค่าใช้จ่าย และการเปลี่ยนแปลงส่วนของสมาชิกและนายจ้างรายเดือน | - | ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดไป |
รายละเอียดของแต่ละกองทุนรายไตรมาส | - | ภายในวันที่ 20 ของเดือนถัดจากเดือนสุดท้ายของแต่ละไตรมาส |
งบการเงินและรายงานการสอบบัญชี | - | ภายใน 150 วันนับแต่วันสิ้นรอบระยะเวลาบัญชีและแสดงไว้ที่ทำการของกองทุน |
กรณีที่ปรากฎหลักฐานต่อสำนักงานว่าบริษัทหลักทรัพย์ใดมีฐานะหรือมีการดำเนินงานที่อาจเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายแก่ประโยชน์ของประชาชน ให้สำนักงานมีอำนาจสั่งให้บริษัทหลักทรัพย์แก้ไขภายในเวลาที่กำหนด (ม.142)
กรณีที่คณะกรรมการกำกับตลาดทุนเห็นว่าบริษัทหลักทรัพย์ใดมีฐานะหรือมีการดำเนินงานที่อาจเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายอย่างร้ายแรงแก่ประโยชน์ของประชาชน ให้คณะกรรมการกำกับตลาดทุนมีอำนาจสั่งให้บริษัทหลักทรัพย์แก้ไข หรือดำเนินการอื่นใดภายในเวลาที่กำหนด (ม.143)
กรณีที่ปรากฎหลักฐานต่อสำนักงานว่าบริษัทหลักทรัพย์ใดมีฐานะหรือมีการดำเนินงานที่อาจเป็นเหตุให้เกิดความเสียหายแก่ประโยชน์ของประชาชน หรือกรรมการ ผู้จัดการ หรือบุคคลซึ่งรับผิดชอบการดำเนินงานของบริษัทหลักทรัพย์ไม่ปฏิบัติตามคำสั่งของสำนักงานตาม ม.141 หรือ ม.142 ให้บริษัทหลักทรัพย์ถอดถอนบุคคลดังกล่าว (ม.144)
คำอธิบายนี้มีขึ้นเพื่อประโยชน์ในการเข้าใจสาระสำคัญของกฎหมายเท่านั้น ส่วนการจะปฏิบัติตามกฎหมายให้เป็นไปอย่างถูกต้องนั้น ประชาชนจะต้องศึกษา ทำความเข้าใจ ตรวจสอบ และยึดถือตัวบทกฎหมายเป็นสำคัญ