สถานการณ์ความผิดปกติจากการซื้อขายหลักทรัพย์และการผิดนัดชำระราคาการซื้อหลักทรัพย์ของผู้ลงทุนในช่วงที่ผ่านมา มีสาเหตุส่วนหนึ่งมาจากการที่บริษัทหลักทรัพย์และผู้ประกอบธุรกิจซื้อขายสัญญาล่วงหน้า (รวมเรียก ผู้ประกอบธุรกิจ) ขาดข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่จำเป็นและครบถ้วนในการนำมาใช้ประกอบการพิจารณากำหนดวงเงินซื้อขายหลักทรัพย์ ส่งผลให้วงเงินรวมที่ลูกค้าของผู้ประกอบธุรกิจได้รับทั้งหมด (กรณีขอวงเงินจากหลายแห่ง) อาจสูงเกินกว่าความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าได้

ก.ล.ต. จึงเห็นควรปรับปรุงหลักเกณฑ์ดังกล่าวโดยได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการกำกับตลาดทุนเมื่อเดือนกันยายนที่ผ่านมา เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจมีข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าที่จำเป็นและเพียงพอต่อการนำไปใช้ประกอบการพิจารณากำหนดและทบทวนวงเงินให้แก่ลูกค้าได้อย่างเหมาะสมต่อความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้า ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงในการเกิดพฤติกรรมการซื้อขายที่ไม่เหมาะสม และลดโอกาสการผิดนัดชำระราคาค่าซื้อขายหลักทรัพย์ที่อาจส่งผลกระทบต่อฐานะทางการเงินของผู้ประกอบธุรกิจ โดยมีสาระสำคัญในการกำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจ
ต้องดำเนินการ ดังนี้

          (1) ตรวจสอบและแลกเปลี่ยนข้อมูลลูกค้าระหว่างกัน โดยมีวัตถุประสงค์ในการรวบรวมและประเมินข้อมูลเกี่ยวกับความสามารถในการชำระหนี้และการวางหลักประกันของลูกค้า เพื่อนำมาใช้ประกอบการพิจารณากำหนดและทบทวนวงเงินให้เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย

          (2) รวบรวม ประเมิน และวิเคราะห์ข้อมูลของลูกค้าที่ขอ หรือมีวงเงินสูง หรือลูกค้าที่มีระดับความเสี่ยงสูง จากผู้ประกอบธุรกิจแห่งอื่นที่มีการให้บริการแก่ลูกค้ารายเดียวกัน สำหรับกรณีที่ลูกค้าขอเปิดบัญชีใหม่หรือลูกค้ามีการเปลี่ยนแปลงข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญ โดยต้องดำเนินการเพื่อให้ได้มาซึ่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับความสามารถในการชำระหนี้ รวมทั้งมีกระบวนการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ

          (3) นำส่งข้อมูลลูกค้าตามที่ได้รับการร้องขอจากผู้ประกอบธุรกิจแห่งอื่น

ทั้งนี้ รายละเอียดการดำเนินการในการตรวจสอบข้อมูลลูกค้าดังกล่าว เช่น ช่องทางและวิธีการตรวจสอบข้อมูลของลูกค้าระหว่างกัน เงื่อนไขของลูกค้าที่ต้องตรวจสอบข้อมูลจากผู้ประกอบธุรกิจแห่งอื่น ชุดข้อมูลของลูกค้าที่ต้องตรวจสอบระหว่างกัน เป็นต้น ให้เป็นไปตามที่สมาคมบริษัทหลักทรัพย์ไทยประกาศกำหนดโดยความเห็นชอบของก.ล.ต.

ก.ล.ต. ได้เผยแพร่เอกสารรับฟังความคิดเห็นซึ่งมีรายละเอียดการปรับปรุงหลักการและร่างประกาศในเรื่องดังกล่าวบนเว็บไซต์ ก.ล.ต.  (https://www.sec.or.th/TH/Pages/PB_Detail.aspx?SECID=1035)  และระบบกลางทางกฎหมาย (http://law.go.th/listeningDetail?survey_id=NDY5MERHQV9MQVdfRlJPTlRFTkQ=)  ผู้ที่เกี่ยวข้องและผู้สนใจสามารถศึกษาและแสดงความคิดเห็นได้ผ่านช่องทางเว็บไซต์ หรือทาง e-mail : chawannuch@sec.or.th หรือ pisut@sec.or.th จนถึงวันที่ 28 ธันวาคม 2567