อนจ. 43/2568
หลักการและร่างประกาศเกี่ยวกับ การปรับปรุงหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการคำนวณและเปิดเผยค่าธรรมเนียมกองทุนรวม
เพื่อให้ผู้ลงทุนได้รับข้อมูลที่ชัดเจนประกอบการตัดสินใจลงทุน
แบบสำรวจความคิดเห็น
1. หลักการการคิดค่าธรรมเนียมของกองทุนรวม
หลักการกำหนดค่าธรรมเนียมกองทุนรวมให้มีความโปร่งใส ชัดเจน เป็นธรรม และสะท้อนบริการที่ผู้ลงทุนได้รับ โดยกำหนดให้ บลจ. มีกระบวนการกำหนดโครงสร้างค่าธรรมเนียมกองทุนรวมตั้งแต่ในขั้นตอนการจัดตั้งและจัดการกองทุนรวมให้มีความเหมาะสม ทั้งนี้ ลักษณะของค่าธรรมเนียมกองทุนรวมต้องสอดคล้องและไม่ขัดกับหลักการที่กำหนด
(1) ค่าธรรมเนียมต้องมีความเหมาะสมกับบริการที่ผู้ลงทุนได้รับ และสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุน สะท้อนบริการที่ผู้ลงทุนได้รับจริง คำนึงถึงประโยชน์และผลตอบแทนของกองทุนรวมในภาพรวม มีสัดส่วนที่เหมาะสมเมื่อเทียบกับมาตรฐานค่าธรรมเนียมของตลาด (market standard) และลักษณะของการให้บริการ
(2) ค่าธรรมเนียมต้องเป็นไปโดยเปิดเผยชัดเจน เพียงพอให้ผู้ลงทุนสามารถคำนวณต้นทุนการใช้บริการได้ และไม่มีลักษณะให้ บลจ. สามารถปรับเพิ่มค่าธรรมเนียมได้อย่างไม่เหมาะสม
(3) ค่าธรรมเนียมต้องเป็นธรรม โดยจัดหมวดหมู่ในการคำนวณอย่างชัดเจนเพื่อหลีกเลี่ยงการคิดซ้ำ ไม่สร้างภาระเกินควรให้ผู้ลงทุน และไม่มีลักษณะเป็นการเลือกปฏิบัติระหว่างผู้ลงทุน
บลจ. ต้องกำหนดให้มีกระบวนการทบทวนการคิดค่าธรรมเนียม กองทุนรวมอย่างน้อย 1 ครั้งต่อปี โดยคำนึงถึงหลักการที่กำหนดไว้ข้างต้น โดยตามหลักการใหม่อนุญาตให้กองทุนรวมสามารถกำหนด maximum management fee ตามแนวทางในปัจจุบัน
ผู้ดูแลผลประโยชน์ต้องพิจารณาความเหมาะสมของการกำหนดค่าธรรมเนียมกองทุนรวมว่าเป็นไปตามหลักการกำหนดค่าธรรมเนียมกองทุนรวมอย่างครบถ้วนหรือไม่ อาทิ เพิ่มเติมความเห็นของผู้ดูแลผลประโยชน์เรื่องการกำหนดค่าธรรมเนียมกองทุนรวมไว้ในรายงานกองทุนรวมไว้รอบระยะเวลา 6 เดือน และ 1 ปี
สำนักงานให้อำนาจสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (“AIMC”) ออกแนวปฏิบัติตามหลักการดังกล่าว โดยสำนักงานจะพิจารณาแนวปฏิบัติของ AIMC ว่ามีความเหมาะสมเป็นไปตามหลักการที่เสนอปรับปรุงข้างต้นก่อนที่สำนักงานจะให้ความเห็นชอบ
บทเฉพาะกาล หลักการที่เสนอตามข้อ 1 ให้มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ โดยกำหนดให้ บลจ. ต้องเริ่มรอบทบทวนแรก ให้แล้วเสร็จพร้อมทั้งรายงานผลการทบทวน และแผนการปรับปรุงข้อมูลค่าธรรมเนียมของกองทุนรวม (ถ้ามี) ต่อบอร์ดของ บลจ. และนำส่งมติบอร์ด บลจ. ให้สำนักงานภายใน 6 เดือน นับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ โดยรอบการทบทวนถัดไปให้ บลจ. เสนอบอร์ด บลจ. พิจารณาให้แล้วเสร็จภายใน 3 เดือน นับจากสิ้นปีบัญชีของ บลจ. พร้อมเก็บหลักฐานให้สำนักงานตรวจสอบ
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
2. หลักการกำหนดและเปิดเผย performance fee
2.1 ลักษณะกองทุนรวมที่อนุญาตให้มีการคิด performance fee จำกัดเฉพาะกองทุนรวมที่มีการบริหารจัดการแบบ active management และไม่เป็นกองทุนรวมประเภท ดังนี้ 1. กองทุนรวมตลาดเงิน (money market fund) 2. กองทุนรวมมุ่งรักษาเงินต้น (capital protected fund) ทั้งนี้ กองทุนรวมที่มีการคิด performance fee ไม่สามารถยื่นขออนุมัติจัดตั้งแบบเร่งด่วน (fast track) ได้
2.2 การคำนวณค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงานกองทุนรวม และมาตรฐาน การเปิดเผยข้อมูลค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวม กองทุนรวมสามารถคิด performance fee ได้ 2 รูปแบบ ได้แก่ 1. Fulcrum fee และ 2. High water mark ในกรณีที่ บลจ. ต้องการจัดตั้งกองทุนรวมที่มีการคิด performance fee รูปแบบอื่น ๆ นอกเหนือ จาก 2 รูปแบบ ข้างต้นต้องมีลักษณะเป็นไปตามมาตรฐานสากลและต้อง ขออนุญาตสำนักงานเป็นรายกรณี ทั้งนี้ การคิด performance fee ไม่ว่ารูปแบบใดต้องมีหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่สอดคล้องกับหลักการสากลและหลักเกณฑ์ในรายละเอียดของสำนักงาน ดังนี้ (1) เปิดเผยวิธีคำนวณค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงาน (performance fee calculation method) อย่างชัดเจนและครบถ้วนในเอกสารที่เกี่ยวข้อง โดยต้องมั่นใจได้ว่าผู้ลงทุนได้รับข้อมูลที่สำคัญเพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจลงทุนตามมาตรฐานสากล (2) วิธีคิดค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงานต้องสอดคล้องกับวัตถุประสงค์ กลยุทธ์ และนโยบายการลงทุนของกองทุนรวม (consistency between the performance fee model and the fund’s investment objectives, strategy and policy) (3) ต้องระบุความถี่ในการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงาน (frequency for the crystallisation of the performance fee) (4) การเรียกเก็บต้องสอดคล้องกับผลการดำเนินงานของกองทุนรวมและเป็นธรรมกับผู้ลงทุน เพื่อให้การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมีความเหมาะสม performance fee จะต้องมีการตรวจสอบและสอบทานความถูกต้องกับผู้ดูแลผลประโยชน์ ทั้งนี้ สำนักงานจะมีการออกแนวปฏิบัติในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับหลักการตาม (1) – (4) ให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติของสากลและบริบทตลาดทุนไทย
สำนักงานได้เพิ่มเติมรายละเอียดการเปิดเผยข้อมูลที่กำหนดไว้ใน 2.2(1) ในเอกสารที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมให้ชัดเจน ดังนี้ (1) โครงการจัดการกองทุนรวม หนังสือชี้ชวน และ factsheet ต้องระบุข้อมูลเพื่อให้ผู้ลงทุนเข้าใจวิธีคิด performance fee อย่างชัดเจน โดยต้องใช้คำอธิบายที่เข้าใจง่ายเกี่ยวกับวิธีการคำนวณและรายละเอียดเบื้องต้นใน factsheet พร้อมทั้งแสดงตัวอย่างให้เห็นถึงวิธีการคิด performance fee กลไกที่เกี่ยวข้องกับการคำนวณโดยละเอียดไว้ในโครงการจัดการกองทุนรวม ตามความเหมาะสม ทั้งนี้ บลจ. ต้องจัดให้มี คำเตือนเกี่ยวกับผลกระทบของ performance fee ที่อาจเกิดขึ้นต่อผลตอบแทนของผู้ลงทุน และอื่น ๆ ตามที่สำนักงานกำหนด (2) รายงานประจำปีและรายงานครึ่งปีของกองทุนรวม ต้องแสดงข้อมูลเกี่ยวกับผลกระทบของ performance fee ต่อชนิดหน่วยลงทุนที่เกี่ยวข้อง โดยแสดงข้อมูลที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย ดังนี้ - มูลค่าของ performance fee ที่เรียกเก็บจริง พร้อมทั้งแสดง performance fee สูงสุดที่อาจเรียกเก็บเป็นจำนวนหรือ % ของ NAV - สัดส่วนของค่าธรรมเนียมเมื่อเทียบกับ NAV แต่ละชนิดหน่วยลงทุนที่มีการเรียกเก็บ performance fee
บทเฉพาะกาล หลักการที่เสนอตามข้อ 2 ให้มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ ทั้งนี้ สำหรับกองทุนรวมที่สำนักงานอนุมัติแล้ว หาก บลจ. มีความประสงค์จะเรียกเก็บ performance fee ให้ บลจ. ดำเนินการขอมติผู้ถือหน่วยลงทุนเพื่อแก้ไขโครงการจัดการลงทุน
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
3. หลักการกำหนดและเปิดเผย management fee
3.1 การกำหนดค่าธรรมเนียม management fee เพื่อยกระดับความโปร่งใสและเสริมสร้างความเป็นธรรมในการจัดเก็บค่าธรรมเนียมจากผู้ลงทุน สำนักงานเห็นควรกำหนดให้ บลจ. ต้องระบุอัตรา base management fee และ maximum management fee ที่ บลจ. พิจารณาแล้วว่าเหมาะสมไว้ในโครงการจัดการลงทุน โดยอัตรา management fee ทั้ง 2 อัตรา ที่ระบุไว้ต้องสอดคล้องกับหลักการตามข้อ 1 โดยให้ระบุวันที่อัตรา base management fee มีผลให้ชัดเจนประกอบด้วย เพื่อให้ผู้ลงทุนสามารถทราบอัตราค่าธรรมเนียมที่ บลจ. พิจารณาแล้วว่าเหมาะสม และมีความประสงค์จะเรียกเก็บ management fee ในอัตราดังกล่าว ทั้งนี้ ในกรณีที่ บลจ. ประสงค์ที่จะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากผลการดำเนินการเพิ่มเติม จะต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์การคิด performance fee ที่กำหนดไว้ในข้อ 2 เท่านั้น เพื่อให้มั่นใจได้ว่า บลจ. มีการกำหนด management fee อย่างเหมาะสมตามข้อ 1 ดังนั้น บลจ. และผู้ดูแลผลประโยชน์ต้องมีกระบวนการทบทวนและพิจารณาความเหมาะสมของ management fee (actual management fee, base management fee และ maximum management fee) ตามที่สำนักงานกำหนดในข้อ 1 ด้วย
3.2 การปรับเพิ่ม management fee บลจ. ต้องปฏิบัติให้สอดคล้องกับหลักการตามข้อ 1 โดยการปรับเพิ่ม actual management fee จาก base management fee ที่ไม่เกิน maximum management fee ต้องผ่านกระบวนการที่พิจารณาแล้วว่ามีเหตุผลความจำเป็น โดย บลจ. ต้องเปิดเผยข้อมูลสำคัญที่อาจมีผลต่อการตัดสินใจลงทุนของผู้ลงทุนอย่างครบถ้วน ทั้งนี้ สำนักงานจะกำหนดข้อมูลที่ต้องเปิดเผยและช่องทางการแจ้งให้ผู้ลงทุนทราบ โดยอย่างน้อยต้องมีช่องทางตามที่ผู้ลงทุนได้แจ้งไว้ เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ลงทุนได้รับข้อมูลที่ครบถ้วน เหมาะสม และมีระยะเวลาเพียงพอสำหรับการตัดสินใจลงทุน นอกจากนี้ บลจ. ต้องแจ้งข้อมูลการปรับเพิ่ม actual management fee ให้ผู้ลงทุน ผู้ดูแลผลประโยชน์ และสำนักงานทราบล่วงหน้าไม่น้อยกว่า 15 วันทำการ โดยผู้ดูแลผลประโยชน์ต้องตรวจสอบว่าการปรับเพิ่ม management fee เป็นไปตามโครงการจัดการลงทุนและสอดคล้องกับหลักการที่สำนักงานกำหนด
3.3 การปรับลด management fee ในกรณีที่ บลจ. ประสงค์จะลดอัตรา actual management fee ที่เรียกเก็บให้ต่ำกว่าอัตรา base management fee ที่กำหนดไว้ในโครงการจัดการลงทุนเป็นการชั่วคราว โดยมีเหตุผลอันเนื่องมากจากการส่งเสริมการขาย (promotion) ให้ บลจ. ดำเนินการได้ภายหลังจากที่ได้ปรับปรุงข้อมูลใน factsheet และหนังสือชี้ชวนที่แสดงอัตรา actual management fee ที่ปรับลด และระบุระยะเวลาในการลดค่าธรรมเนียมอย่างชัดเจน รวมถึงได้เผยแพร่ factsheet และหนังสือชี้ชวนที่ปรับปรุงข้างต้นแล้ว ทั้งนี้ เนื่องจากการปรับลดค่าธรรมเนียมเป็นการชั่วคราว ระยะเวลาการลดค่าธรรมเนียมจึงไม่ควรเกินกว่า 1 ปี หาก บลจ. ประสงค์จะลดอัตรา actual management fee ในระยะยาว (มากกว่า 1 ปี) บลจ. ต้องพิจารณาในการปรับลด base management fee และ maximum management fee ประกอบด้วย โดยหากไม่ปรับลดลงต้องอธิบายเหตุผลประกอบในรายงานการทบทวนการคิดค่าธรรมเนียมกองทุนรวม
สำนักงานให้ AIMC ดำเนินการออกแนวปฏิบัติตามหลักการที่เสนอปรับปรุงข้างต้น นอกจากนี้ บลจ. ต้องแจ้งข้อมูลสำคัญต่อผู้ลงทุนในกรณีที่มีการปรับเพิ่ม actual management fee จาก base management fee ที่ไม่เกิน maximum management fee อย่างน้อยดังนี้ 1) เหตุผลความจำเป็น 2) ได้ผ่านการพิจารณาตามแนวปฏิบัติของ AIMC ที่สำนักงานให้ความเห็นชอบตามข้อ 1 แล้วอย่างไร 3) การแสดงผลตอบแทนย้อนหลังที่รวมผลจากการขึ้นค่าธรรมเนียม เพื่อให้ผู้ลงทุนรับทราบผลกระทบและสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนกับ กองทุนรวมอื่นได้ 4) บลจ. ต้องนำส่งข้อมูลข้างต้นให้แก่ผู้ลงทุนผ่านช่องทางที่ผู้ลงทุนแจ้งไว้กับ บลจ. ว่ามีความประสงค์จะรับข้อมูลกองทุนรวมผ่านช่องทางใดไว้
บทเฉพาะกาล หลักการที่เสนอตามข้อ 3 ให้มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ ทั้งนี้ สำหรับกองทุนรวมที่จัดตั้งแล้วหรืออยู่ระหว่างยื่นขอจัดตั้งให้ บลจ. แก้ไขเอกสารโครงการจัดการลงทุน หนังสือชี้ชวน และ factsheet ให้แล้วเสร็จภายในปี 2569 โดยให้ บลจ. รายงานความคืบหน้าภายใน 6 เดือน นับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
4. หลักการกำหนดและเปิดเผย trailer
4.1 หลักการกำหนด trailer fee บลจ. ตกลงจ่าย trailer fee ได้ เมื่อได้ใช้ความระมัดระวัง และ ความรับผิดชอบ (fiduciary duties) และพิจารณาแล้วเห็นว่าผู้ประกอบ ธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนนั้นมีการให้คำแนะนำ และให้บริการแก่ผู้ลงทุน อย่างต่อเนื่องเหมาะสมกับค่าธรรมเนียมที่ได้รับ (fee for reasons) โดย การที่ บลจ. เรียกเก็บ management fee ในอัตราสูงเพื่อเผื่อต้นทุนที่ต้อง จ่าย trailer fee นั้นไม่ได้สร้างต้นทุนเกินจำเป็น (undue cost) แก่ผู้ลงทุน และไม่สร้างแรงจูงใจให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนมี COI กับการ แนะนำ เพื่อผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ลงทุน (investors’ best interests) บลจ. ต้องจัดให้มีการทบทวนความเหมาะสมของการจ่าย trailer fee ให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนด้วยอย่างน้อย 1 ครั้ง/ปี ตามข้อ 1 ทั้งนี้ ในกรณีที่ บลจ. มีการจ่าย trailer fee ให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ขาย หน่วยลงทุนแต่ละรายไม่เท่ากันอย่างมีนัยสำคัญ จัดให้มีมาตรการดูแลให้ผู้ ลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมตามบริการที่ได้รับจากผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วย ลงทุนอย่างเหมาะสม โดยต้องดูแลไม่ให้ผู้ลงทุนกลุ่มใดรับภาระเกินจำเป็น ทั้งนี้ บลจ. ต้องรับผิดชอบไม่ให้การจ่าย trailer fee ให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ ขายหน่วยลงทุนส่งผลให้กองทุนรวมมีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายสูงเกิน ควรด้วย
4.2 หลักการเปิดเผย trailer fee กำหนดให้ บลจ. ต้องเปิดเผยว่าแต่ละกองทุนรวมมีการจ่าย trailer fee หรือไม่ โดยต้องเปิดเผยให้ผู้ลงทุนทราบ และเข้าใจวัตถุประสงค์ในการเรียกเก็บ ผลกระทบต่อผู้ลงทุน รวมทั้งบริการที่ผู้ลงทุนจะได้รับ โดยการเปิดเผยข้อมูล trailer fee ใน factsheet และหนังสือชี้ชวนต้องมีลักษณะ ดังนี้ (1) คำนึงถึงความโปร่งใส และไม่นำเสนอข้อมูลในลักษณะที่อาจทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับสาระสำคัญ หรือเข้าใจได้ว่าไม่มี trailer fee ในกรณีที่ บลจ. มีการจ่ายให้กับผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุน (2) คำนึงถึงความเหมาะสมเพียงพอในกรณีที่มี COI นอกจากนี้ บลจ. ต้องจัดให้มีคำเตือนและคำอธิบายวัตถุประสงค์ในการจ่าย trailer fee ให้ผู้ลงทุนทราบอย่างชัดเจนด้วย เพื่อให้ผู้ลงทุนตระหนักถึงสิทธิในการได้รับบริการจากผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนภายหลังการขาย
บทเฉพาะกาล หลักการที่เสนอตามข้อ 4 ให้มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ ทั้งนี้ สำหรับกองทุนรวมที่จัดตั้งแล้วหรืออยู่ระหว่างยื่นขอจัดตั้ง ในการกำหนด trailer fee ให้ บลจ. ทบทวน trailer fee และปรับปรุงให้เหมาะสมภายในระยะเวลา 3 ปี นับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
5. ปรับปรุง sales conduct ในการขายหน่วยลงทุน
5.1 การเปิดเผยข้อมูลประกอบการขาย ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนต้องจัดทำเอกสารประกอบการขายหรือแนะนำ ดูแลให้ข้อมูลประกอบการขายมีความถูกต้องและครบถ้วน มีความเหมาะสมโดยแตกต่างกันในแต่ละช่องทางการขาย โดยเปิดเผยค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บหรือได้รับให้ชัดเจน เงื่อนไขค่าธรรมเนียม และคำเตือนด้าน COI รวมทั้งอธิบายรายละเอียดการได้รับ trailer fee โดยคำนึงถึงความโปร่งใส และไม่นำเสนอข้อมูลในลักษณะที่อาจทำให้ผู้ลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับสาระสำคัญ โดยมีรายละเอียดอย่างน้อย ดังนี้ (ก) รายละเอียด trailer fee ที่ได้รับ โดยระบุด้วยว่าเป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ลงทุนทางอ้อม (ข) รายละเอียดการให้บริการ หรือคำแนะนำที่ผู้ลงทุนจะได้รับ และ (ค) การมี COI ในการให้คำแนะนำการลงทุน และคำแนะนำเป็นไปเพื่อประโยชน์ที่ดีที่สุดของผู้ลงทุน
ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนต้องจัดทำเอกสารประกอบการขาย โดยมีรายละเอียด ดังนี้ (1) กรณีผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนมีการคัดเลือกกองทุนรวมตามแนวทางการลงทุนของผู้ประกอบธุรกิจ (house view) โดยมีการโฆษณา และ/หรือมีการแนะนำผู้ลงทุนเป็นการทั่วไป ให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนจัดทำเอกสารประกอบการขายเป็นรายกองทุนรวมเพื่อใช้ในการให้ข้อมูลและแนะนำผู้ลงทุน (2) กรณีกองทุนรวมนอกเหนือจาก (1) ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนอาจจัดทำเอกสารประกอบการขายในลักษณะเป็นตารางสรุปข้อมูลลักษณะของกองทุนรวม และจัดทำคำแนะนำการลงทุนในภาพรวม โดยใช้เอกสารดังกล่าวประกอบกับหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (factsheet) ในการแนะนำผู้ลงทุนได้ ในการจัดทำเอกสารประกอบการขายกองทุนรวมให้ผู้ประกอบธุรกิจเปิดเผยข้อมูลขั้นต่ำตามข้อ 5.1
5.2 การป้องกัน COI ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนต้องมีมาตรการป้องกัน COI ในการให้คำแนะนำการลงทุน กรณีที่ได้รับ trailer fee จากกองทุนรวมที่มีลักษณะและประเภทคล้ายกันจาก บลจ. ต่างกัน ในอัตราที่ไม่เท่ากัน รวมถึงดูแลโครงสร้างค่าตอบแทนที่จ่ายให้กับผู้แนะนำการลงทุน หรือบุคลากรที่ขายหน่วยลงทุนไม่ให้มี COI ในทำนองเดียวกันด้วย
5.3 การดูแลลูกค้าต่อเนื่อง ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนต้องมีการให้บริการที่สอดคล้องกับค่าธรรมเนียมที่ได้รับ ทั้งนี้ ห้ามผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนรับค่าธรรมเนียมดังกล่าว หรือคืนค่าธรรมเนียมดังกล่าวให้กับ กองทุนรวมหรือผู้ลงทุน กรณีที่ไม่มีการให้บริการหรือดูแลลูกค้าอย่างต่อเนื่อง หรือตามที่ได้เปิดเผยแก่ผู้ลงทุน
บทเฉพาะกาล (1) หลักการตามข้อ 5.1 ให้ผู้ประกอบธุรกิจที่ขายหน่วยลงทุนจัดทำเอกสารประกอบการขายของกองทุนรวมที่รับมาขายใหม่มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ ทั้งนี้ กรณีกองทุนรวมที่มีการขายอยู่แล้ว ต้องจัดทำเอกสารประกอบการขายให้แล้วเสร็จภายใน 6 เดือน นับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ (2) หลักการตามข้อ 5.2 และ 5.3 ให้มีผลทันทีนับตั้งแต่ประกาศมีผลใช้บังคับ
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
6. ร่างภาคผนวกแนบท้ายประกาศที่เกี่ยวข้อง
6.1 ร่างภาคผนวก แนบท้ายประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ สน. /๒๕๖๘ เรื่อง การคำนวณค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงานกองทุนรวม และมาตรฐานการเปิดเผยข้อมูลค่าธรรมเนียมตามผลการดำเนินงานของกองทุนรวม
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
6.2 ร่างคำอธิบายรายละเอียดของข้อมูลที่ต้องเปิดเผยในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ แบบ 123-1 และ 123-3 ที่จัดไว้บนเว็บไซต์ของสำนักงานตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ ที่ สน. 69/2564 เรื่อง หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป กองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนที่มิใช่รายย่อย และกองทุนรวมเพื่อผู้ลงทุนประเภทสถาบัน ลงวันที่ 23 ธันวาคม พ.ศ. 2564 ภาคผนวก และแบบ 123-1 กำหนดรายละเอียดที่เกี่ยวข้องกับหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม และข้อมูลสำหรับเปิดเผยรายละเอียดสำคัญที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมให้ผู้ลงทุนทราบ
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
6.3 ร่างภาคผนวก นป. /๒๕๖๘ เรื่อง แนวปฏิบัติเกี่ยวกับระบบงานการประกอบธุรกิจการจัดการกองทุนรวม (ฉบับที่ )
ข้อเสนอแนะ/ข้อสังเกตเพิ่มเติม
ติดต่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
1. นายวทัญญู รักขธรรมวงศ์ โทรศัพท์ 0-2263-6053 อีเมล vathunyur@sec.or.th / 2. นายศุภวิชญ์ วารีสุรหาญ โทรศัพท์ 0-2263-6481 อีเมล suppawit@sec.or.th / 3. นางสาวจิรภัทร ชีรวินิจ โทรศัพท์ 0-2263-6315 อีเมล jirapathara@sec.or.th