Detail Content
ผู้้ประกอบธุรกิจตัวกลาง
สรุปหลักเกณฑ์
หมายเหตุ
* งานทั่วไป อาทิ งานบริหารความเสี่ยง งานตรวจสอบและควบคุมภายใน งานกำกับดูแลการปฏิบัติงาน เป็นต้น
** งาน central utility function ได้แก่ การให้บริการระบบสนับสนุนงานที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายหน่วยลงทุนและจัดการกองทุน (Fund Service Platform) ซึ่งให้บริการโดยบริษัท ดิจิทัล แอคเซส
แพลตฟอร์ม และการให้บริการจัดการข้อมูลการชำระเงินในการซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งให้บริการโดยบริษัท ฟินเน็ต อินโนเวชั่น เน็ตเวิร์ค จำกัด
การ outsource ต้องเป็นไปอย่างสมเหตุสมผลและไม่มีผลเสมือนเป็นการไม่ประกอบธุรกิจ (empty box) โดยผู้ประกอบธุรกิจต้องกำกับดูแลผู้ให้บริการอย่างมีประสิทธิภาพ (ยกเว้นงานกลุ่ม 2)




* ใช้กับที่ปรึกษาการลงทุน (IA) ที่เป็น specific advice โดยไม่ได้เป็นตัวแทนด้วย
** ทั้งนี้ ตัวแทนต้องปฏิบัติให้เป็นไปตามมาตรฐานการประกอบธุรกิจด้วย (ประกาศ ทธ. 35/2556) เช่น การป้องกันการนำข้อมูลคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของลูกค้าไปใช้ประโยชน์โดยการซื้อขายหลักทรัพย์ตัดหน้าลูกค้า (front running) หรือเปิดเผยข้อมูลดังกล่าวให้แก่บุคคลอื่นซึ่งอาจอาศัยข้อมูลที่ได้มานั้นไปซื้อขายหลักทรัพย์ตัดหน้าลูกค้า
การกำหนดทุนจดทะเบียนชำระแล้ว มีเพื่อ
เอื้อต่อโมเดลธุรกิจ (business model) ที่แตกต่าง
ผู้ประกอบธุรกิจสามารถแข่งขันได้
สอดคล้องกับระดับความเสี่ยงในการประกอบธุรกิจ
ไม่สร้างภาระเกินความจำเป็นต่อภาคธุรกิจ
หลักการกำหนดทุนจดทะเบียนชำระแล้ว
การประกอบธุรกิจ | ทุนจดทะเบียนชำระแล้ว |
มีภาระความรับผิดชอบต่อระบบ clearing & settlement | 100 ลบ.* |
มีการเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า | 25 ลบ. |
ให้บริการ Mutual Fund (MF) Private Fund (PF) Derivative Fund Manager (DF) ต่อผู้ลงทุนทั่วไป | 25 ลบ |
ให้บริการ Mutual Fund (MF) Private Fund (PF) Derivative Fund Manager (DF) เฉพาะผู้ลงทุนสถาบัน + ไม่เก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า | 10 ลบ. |
อื่น ๆ | 1 ลบ. |
* ยกเว้นใบอนุญาตสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าเกษตรกำหนดให้มี 50 ลบ. ตามเดิม
อนึ่ง นอกจากการมีทุนจดทะเบียนชำระแล้วไม่ต่ำกว่าที่กำหนดแล้ว ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องดำรงเงินกองทุนและสภาพคล่องตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดด้วย
บริษัทหลักทรัพย์ที่มีการเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า : ต้องจัดให้มีคณะกรรมการตรวจสอบอย่างน้อย 2 คน
บริษัทหลักทรัพย์ที่ไม่มีการเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า : อาจจัดให้มีกลไกหรือการดำเนินการอื่นใดเพื่อทดแทนการปฏิบัติหน้าที่ของคณะกรรมการตรวจสอบก็ได้
คุณสมบัติของคณะกรรมการตรวจสอบของบริษัทหลักทรัพย์
- เกณฑ์การดำรงเงินกองทุนสำหรับผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และสัญญาซื้อขายล่วงหน้า
คณะกรรมการ ก.ล.ต. ได้กำหนดหลักเกณฑ์เงินกองทุนสภาพคล่องสุทธิ
(Net Capital - “NC”)
โดยให้บริษัทหลักทรัพย์และตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าต้องดำรง
NC ในรูปแบบของ (1) จำนวนเงินขั้นต่ำเท่ากับ 1, 15 หรือ 25
ล้านบาท แล้วแต่กรณี และ (2) อัตราส่วนเมื่อเทียบกับหนี้สินที่มีภาระต้องชำระ
(Net Capital Ratio - “NCR”) เท่ากับ 7%
โดยมี
วิธีการคำนวณ ดังนี้
NC = (สินทรัพย์สภาพคล่อง - ค่าความเสี่ยง) - หนี้สินรวม
หนี้สินทั่วไป + ทรัพย์สินที่ต้องวางเป็นประกัน
ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์มีการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย และมีการเก็บรักษาทรัพย์สินดิจิทัลของลูกค้าจะต้องดำรงเงินกองทุนมากกว่า 1% ของ cold wallet และ 5% ของทรัพย์สินลูกค้าที่ถูกจัดเก็บในระบบอื่น
ในกรณีที่บริษัทหลักทรัพย์มีการประกอบธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย แต่ไม่มีการเก็บรักษาทรัพย์สินดิจิทัลของลูกค้าจะต้องดำรงส่วนของผู้ถือหุ้นมากกว่า 0.5, 2.5 หรือ 5 ล้านบาท แล้วแต่กรณี
หลักเกณฑ์ในกรณีที่ผู้ประกอบธุรกิจมีเงินกองทุนต่ำกว่าเกณฑ์
ในกรณีที่พบว่า NC หรือ NCR ลดต่ำลง ให้บริษัทหลักทรัพย์และตัวแทนซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าดำเนินการดังนี้ (ประกาศ สธ. 64/2563)
1. เมื่อ NC หรือ NCR ≤ 1.5 เท่าของเกณฑ์ขั้นต่ำ (early warning)
1.1 กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์หรือธุรกิจสัญญาซื้อ
ขายล่วงหน้าเพียงอย่างเดียว
NCR ≤ 10.5% หรือ NC ≤ 22.5 ล้านบาท
1.2 กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจสัญญาซื้อ
ขายล่วงหน้าด้วย
NCR ≤ 10.5% หรือ NC ≤ 37.5 ล้านบาท
1.3 กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และ/หรือสัญญาซื้อ
ขายล่วงหน้าที่มีความเสี่ยงต่ำ (ไม่เก็บทรัพย์สินลูกค้า/
ไม่มีการลงทุนเพื่อบริษัท/ไม่มีภาระความรับผิดชอบ
ต่อระบบชำระราคา)
NCR ≤ 10.5% หรือ NC ≤ 1.5 ล้านบาท
| จัดส่งรายงานต่อ ก.ล.ต. เป็นรายวันจนกว่าจะสามารถทำให้ NC และ NCR เพิ่มขึ้น > 1.5 เท่าของเกณฑ์ขั้นต่ำเป็นเวลาติดต่อกันอย่างน้อย 2 วันทำการ พร้อมทั้งชี้แจงสาเหตุและแนวทางการแก้ไข |
2. เมื่อ
NC หรือ NCR < เกณฑ์ขั้นต่ำ
2.1
กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์หรือธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพียงอย่างเดียว NCR < 7% หรือ
NC < 15 ล้านบาท 2.2
กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจสัญญาซื้อขายล่วงหน้าด้วย NCR < 7% หรือ
NC < 25 ล้านบาท 2.3 กรณีประกอบธุรกิจหลักทรัพย์และ/หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่มีความเสี่ยงต่ำที่มีความเสี่ยงต่ำ (ไม่เก็บทรัพย์สินลูกค้า/ไม่มีการลงทุนเพื่อบริษัท/ไม่มีภาระความรับผิดชอบต่อระบบชำระราคา) NCR ≤ 7% หรือ NC ≤ 1 ล้านบาท | ห้ามขยายการประกอบธุรกิจ
และจะต้องจัดทำแผนแก้ไขเงินกองทุนให้กลับมาเป็นปกติภายใน 90 วันจัดส่งให้
ก.ล.ต. ภายใน 30 วัน โดยหาก (ก)
ไม่ได้จัดส่งแผนตามกำหนด (ข)
แก้ไขไม่ได้ตามแผน (ค)
NC ติดลบติดต่อกัน 5
วัน (ง)
มีการผิดนัดการชำระราคาหรือส่งมอบ ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องหยุดประกอบธุรกิจทั้งหมด
ดำเนินการลดความเสี่ยงเกี่ยวกับเงินลงทุนของบริษัท และโอนฐานะ ของลูกค้าไปยังผู้ประกอบธุรกิจรายอื่น
|
วิดีโอสอน NC ตามเกณฑ์ใหม่ 16 ม.ค. 61